美国财政部通报的部分打击金融犯罪执法案例

美国财政部主要通过金融犯罪执法网络局开展执法活动。

根据2001年的《爱国者法案》，金融犯罪执法网络局负责监管27000多家金融机构及其45000个营业网点，并可以审查这些金融机构的所有账户和交易。 局可以处以罚款。

1990 年 4 月 25 日，美国财政部长签署了第 105-08 号命令，成立了金融犯罪执法网络局。

2011年至2017年，金融犯罪执法网络局负责定期采集、制作、发布《可疑活动报告》、《现金交易报告》、《特殊人员名单》、《金融服务企业备案名单》。 在此期间，该局收集了超过 1200 万份可疑活动报告。

自 2019 年以来，金融犯罪执法网络每年收集超过 200 万份可疑活动报告。

2020年12月，参议院通过了2020年反洗钱法案，规定在美国开展业务的公司应向金融犯罪执法网络局披露公司股东、控制人、受益人和所有者的信息，包括姓名、出生日期、地址、驾照号码、国民身份证号码、社会安全号码、护照号码。 奖励举报违反反洗钱和反恐怖主义融资法律行为的举报人。 对超过100万美元的经济制裁，奖励为制裁金额的30%。 那些提供错误或虚假信息并故意遗漏或不报告的人，将被处以每天 500 美元以下的罚款，并处以两年以下有期徒刑。

2013年11月，金融犯罪执法网络前任主任詹妮弗萨吉卡弗里表示，该局有340名工作人员，其中大部分是情报人员，他们的专长包括：金融业管理、非法金融调查、金融情报分析、洗钱和恐怖主义融资、计算机技术、执法活动。

它的大部分员工都签订了长期合同，其中包括从其他执法机构长期借调的 20 多名员工。 借调人员均为金融行业、非法金融、金融情报、反洗钱、反恐融资、金融监管体系、计算机技术、执法等专业人才。

2012年7月，财政部金融犯罪执法网络局向参议院提交报告称，汇丰银行涉嫌为墨西哥、中东等国家的恐怖分子和毒枭转移资金，总额约为25,000 笔交易，总额达 160 亿美元。 为配合美国参议院的调查，汇丰宣布将2012年汇丰美国分行的反洗钱支出增加至2.44亿美元，是2009年预算的9倍。 与此同时，汇丰被迫取消与约326家银行的代理关系，并关闭约1.4万名客户的银行账户。

2018年10月11日，金融犯罪执法网络机构公布了《关于伊朗政权非法恶意行为和企图利用金融系统的建议》，列出了伊朗利用空壳公司或位于第三国的贸易公司规避美国贸易的行为与伊朗。 和经济制裁。

2018年11月5日，美国宣布切断伊朗被制裁对象与美国的联系，限制美国人与被制裁对象直接进行商业往来，限制非美国人与被制裁对象进行商业往来。某些情况下。 违反伊朗制裁的法律后果包括公司或负责人可能面临5至30年的监禁、50万美元的刑事罚款以及25万美元或涉案金额两倍的行政罚款。 涉及伊朗特定交易的非美国公司将受到美国政府的制裁。

2020年7月，该局调查发现，在俄罗斯亿万富翁阿尔卡迪·罗滕贝格受到美国和欧盟制裁后，巴克莱银行于2008年为罗滕贝格控制的优势联盟公司开立账户，该公司在2012年至2012年间转移了6000万英镑。 2016年，资金转移的背景是罗腾伯格控制的“优势联盟”公司秘密购买昂贵的艺术品，以逃避制裁和洗钱。 该公司使用其在巴克莱银行的账户购买了价值数百万美元的艺术品。 巴克莱银行开始对据称与罗腾伯格有关的多个账户进行内部调查。 在罗滕贝格被该局列入“可疑活动报告”和“特殊人员名单”后，巴克莱银行出于担心“优势联盟”账户被用来转移可疑资金，关闭了涉事银行账户。

2004 年 5 月，里格斯银行因涉嫌与沙特大使馆进行可疑交易而被处以 2500 万美元的民事罚款。

2004年7月14日，该局通过财政部向参议院提交调查报告，称里格斯银行协助智利前总统皮诺切特洗钱比特币交易犯罪案例，并涉嫌赤道几内亚独裁者贪污资金。 参议院辩称，里格斯银行未能履行其打击洗钱的法定义务，对相关证据“视而不见”，并在未通知执法机构的情况下允许发生大量可疑交易。

2004年7月16日，就在报告发布两天后，里格斯银行被迫被匹兹堡PNC金融服务集团收购，经营了100多年的里格斯银行宣告破产。

2013年以来，该局监测发现，全球多家金融空壳公司通过拉脱维亚ABLV银行转移数十亿美元资金。 获得的证据证实，拉脱维亚ABLV银行涉嫌为俄罗斯、阿塞拜疆和乌克兰的犯罪嫌疑人洗钱。

2017年11月至12月，该局监测发现参与非法核导弹计划的空壳公司通过拉脱维亚ABLV银行转移资金。

2018年2月13日，该局宣布拉脱维亚ABLV银行制度化洗钱是欧洲现代历史上最大的洗钱犯罪之一，并宣布对该银行实施制裁，切断其美元通道。 该局将拉脱维亚 ABLV 银行列为初步洗钱关注实体，并提出对该银行采取特别措施。 为规避潜在的交易风险，各金融机构迅速停止向拉脱维亚ABLV银行提供美元。

2018年2月24日，欧洲央行宣布拉脱维亚ABLV银行因严重挤兑而倒闭。

2018 年 12 月 17 日，金融犯罪执法网络局宣布，瑞银金融服务公司因故意违反《银行保密法》和《民事处罚决定》被罚款 1450 万美元。

2021年6月22日，美国国家安全顾问沙利文表示，自2014年俄罗斯受到美国金融制裁以来，俄罗斯石油出口遭受巨大损失，卢布汇率面临严重下行压力。 增加，外汇储备只有4500亿美元，通货膨胀率超过8%。

2013年，金融犯罪执法网络局发布指导意见，要求交易数字资产的个人或机构注册为货币服务业务，此类业务必须获得监管机构许可，并建立反洗钱合规计划。

2020年10月22日，该局和检察机关指控拉里·迪恩·哈蒙涉嫌洗钱。 涉案财产为价值4亿多美元的加密货币，这些加密货币被用于地下市场的非法交易。 Harmon 涉嫌经营两项加密货币业务，2014 年至 2017 年的 Helix 业务和 2017 年至 2020 年的 Ninjacoin 业务。Harmon 协助用户使用比特币洗钱，涉及超过 35 万个比特币，约合 4 亿美元。 哈蒙收取了 2.5% 的费用，赃款价值近 1.06 亿美元。

法院认为，哈蒙代客进行了数百笔比特币交易，并无照经营汇款业务。 Harmon 违反了《银行保密法》规定的报告和注册要求。 法院命令哈蒙支付 6000 万美元的罚款。

2021年6月2日，根据金融犯罪执法网络局的规定，谷歌宣布，自2021年8月3日起，向美国消费者提供加密货币产品和服务的个人和机构需要向该局举报。 否则，谷歌将限制上述提供加密货币产品和服务的个人和组织的广告投放。

2021年6月25日，该局发布公告称，奥尔良居民、Tension Light Capital实际控制人Mike Yusko未在该局登记，非法使用比特币经营资金收付业务。 迈克·尤斯科 (Mike Yusko) 已被起诉，检察官要求判处五年徒刑和 250,000 美元罚款。

哈瓦拉支付系统是一种独立于传统银行金融渠道的非正统非主流汇款系统。 每年在欧洲发生的 90% 的人口贩卖交易都是使用这种古老的系统进行的。 从发展中国家到欧洲国家和美国的移民通过哈瓦拉系统向国内的亲属汇款 3900 亿美元。

2010年，费萨尔·沙扎德在纽约时代广场安放了汽车炸弹。 被捕后，沙扎德承认他使用哈瓦拉转账获取资金用于恐怖活动。

2016年11月，联合国发布报告称，多名犯罪嫌疑人利用哈瓦拉支付系统进行资金转移。

2010年后，金融犯罪执法网局自9/11事件后启动的哈瓦拉支付系统监控不断加强。

2019年4月18日，金融犯罪执法网络局调查发现，Eric Powers违反银行保密法规定，未注册为货币服务业务（MSB），非法经营点对点交易可兑换虚拟货币，在互联网上买卖比特币。 鲍尔斯的罪行包括实际交付或接收货币、通过邮件发送或接收货币、通过电汇与存款机构协调交易以完成交易、与非法暗网市场丝绸之路开展业务、通过洋葱路由器 (TOR) 向以下机构提供服务客户，未能采取措施确定客户的身份以及资金是否来自非法活动。

鲍尔斯的违规行为达200多起，总金额超过200万美元。 经调查，Bowers 在未注册为货币服务业务的情况下非法经营点对点虚拟货币兑换，属于财务违规行为。 活动。

2020 年 9 月 21 日，美国综合新闻网报道称，金融犯罪执法网络机构有 2,675 份泄露文件，其中 2,121 份是可疑活动报告。 这些文档记录了以下内容：

1999年至2017年间，摩根大通、汇丰银行、渣打银行、德意志银行和纽约梅隆银行参与洗钱，美国运通、美国银行、巴克莱银行、花旗银行、德国商业银行、丹麦银行、第一共和银行、法国兴业银行、俄罗斯国有开发银行和富国银行有20万笔可疑金融交易，涉及总额高达2万亿美元。

170多个国家或地区的金融机构为洗钱等欺诈犯罪提供了条件。 比较严重的情况是：

汇丰银行帮助欺诈者在全球范围内转移了数百万美元；

摩根大通通过金融系统帮助黑手党老大 Semion Mogilevich 转移了超过 10 亿美元，他是俄罗斯黑手党的头目，其犯罪活动涉及武器走私、欺诈、人口贩卖和私人卖淫，联邦调查局在金融犯罪的帮助下侦破了此案执法网络局并将莫吉列维奇列为通缉犯；

德意志银行将赃款转移给罪犯、恐怖分子和毒贩；

阿联酋央行疏于监管；

渣打银行为与恐怖主义有关的账户转移资金长达十年；

超过3000家英国公司有“可疑活动报告”，为全球之最。

2021年6月3日，财政部金融犯罪执法网络局宣布，该局前工作人员娜塔莉·爱德华兹被乔治·F·伍兹法官判处六个月监禁。 判决记录有 2,675 份文件被泄露，其中 2,121 份是可疑活动报告比特币交易犯罪案例，由娜塔莉·爱德华兹 (Natalie Edwards) 提供给杰森·利奥波德 (Jason Leopold)。

根据该局前工作人员娜塔莉·爱德华兹提供的材料，澳大利亚银行卷入了1.74亿美元的洗钱活动，其中1.23亿美元发生在麦格理银行，4400万美元发生在澳大利亚联邦银行。

2020年9月22日，日本媒体《每日新闻》报道称，2013年7月和2013年10月，新加坡Black Tidings公司共收到2.3亿日元（合200万美元）的款项。

2013年9月，东京成为奥运会主办城市。

2014 年 1 月，这家新加坡公司向帕帕·马萨塔·迪亚克 (Papa Massata Diack) 的个人账户转了约 15 万美元。 Papa Massata 的父亲 Lamine Diack 是国际奥林匹克委员会的成员，据称在日本申办奥运会时对非洲选票具有影响力。

2013年11月至12月，新加坡Black Tidings公司分四次向Papa Masata Diack的公司账户转账21.7万美元。

2015 年 11 月，迪亚克和其他一些国际田联官员在法国被捕，并被指控受贿和洗钱。

2015 年 11 月 10 日，国际奥委会剥夺了拉明·迪亚克的国际奥委会成员资格。

2020年9月16日，拉明·迪亚克被判受贿罪和背信罪，被处以最高50万欧元的罚款。

2013年10月至2014年3月，汇丰银行为实施庞氏骗局的徐明在该行开立账户3次转账。 2017年徐明因诈骗罪被判刑。

其他参与非法金融活动的知名人士包括：Paul Manafort、爱尔兰-土耳其黄金交易商 Reza Zarab 和逃亡商人 Jho Low。

2020年9月21日，受违规丑闻曝光影响，上述银行股价暴跌。 其中，汇控创20年来最大跌幅。

结尾：

概括： ＃

执法机关对举报人给予处罚金额30%的奖励。