一篇文章了解八种常见的加密货币骗局

加密货币已成为当今投资界最热门的话题之一。投资者通过各种加密货币交易所购买比特币和以太坊等数字加密货币，希望将其出售以获取利润和未来升值的资产。

加密货币是一种价格波动巨大的投资。现在大多数人将其定义为高风险、高投机性的投资。因此，您在加密货币投资领域可能会迅速获利或亏损。亏了很多钱。

在这场交利博弈中，猫球科技融资部的风险观察人士认为，还有一个很容易被忽视的风险：加密货币欺诈。

随着加密货币在投资者中越来越受欢迎，加密货币骗局也越来越多。例如，黑客使用各种工具侵入您的加密帐户，窃取加密货币，甚至通过入侵您的帐户制造完全假币。

根据联邦贸易委员会 (FTC) 的调查数据，在 2020 年 10 月至 2021 年 5 月期间，美国人因加密货币投资骗局损失了超过 8000 万美元。

加密货币诈骗的类型

由于其诱人的好处、缺乏监管以及缺乏明确的法律文件来保护加密货币资产的安全，加密货币现在是低成本诈骗的沃土之一。

出现上述情况的根本原因在于大部分投资者并不真正了解加密货币是什么以及它是如何运作的，以至于比特币等加密货币的价格暴涨或各种投资名人的言论导致投资者蜂拥而至。

人们对加密货币投资很感兴趣，但对其运作方式知之甚少，因此欺诈叙述听起来对投资者非常有吸引力和可信。如此之多，以至于投资者无法分辨骗子所说的哪些是现实的，哪些不是。毛球科技认为，正是由于这些原因，加密货币才是骗子的完美组合。

那么，有哪些不同形式的加密货币骗局可以吸引潜在投资者？ Hairball Technology 从 FTC 和 Entrepreneur Magazine 汇编了一些常见的诈骗类型：

1.黑客诈骗

从理论上讲，加密货币投资应该是一种完全安全的投资，毕竟它的市值已经达到了万亿美元的水平。

在区块链上，所有交易都必须经过区块链，区块链将交易路由到多台计算机上，并检查每台计算机上的数据库，要侵入系统，黑客需要侵入大多数计算机的链。

从目前的情况来看，黑客攻击比特币区块链基本不可能，而且成本太高。但是世界上没有绝对的事情。如果黑客想要获利，除了攻击区块链本身，他们还可以攻击加密市场的其他部分，例如交易所、矿业公司和数字钱包。毕竟攻击这些的成本比攻击区块链本身要低。

同时，由于加密账户没有FDIC等保险保障，一旦币被攻击被盗，根本无法找回。

迄今为止最著名的加密黑客包括：

作为避免此类攻击的普通投资者，猫球科技认为投资者基本无能为力。

为了让投资者规避此类风险，可以采取最有效的防御措施：不要把鸡蛋放在一个篮子里。不要将您所有的资产放在一个交易所或账户中，因为黑客可能会在一夜之间窃取您的所有资产。

2. 虚假的加密货币投资

在加密货币投资诈骗中，骗子建立虚假网站来投资或挖掘加密货币，这些骗子以各种方式引诱受害者访问这些网站。

例如，骗子冒充投资者在线分享加密投资经验；冒充“投资经理”发送投资相关信件，引诱受害者增加其加密投资金额。更重要的是，一些骗子通过与受害者建立亲密关系，通过约会网站将加密货币骗局与在线恋爱相结合。

无论哪种骗局，它们都有一个共同点：投资网站承诺丰厚的回报，并在网站上使用虚假的推荐书，使它们看起来合法和权威。

有时，诈骗者会提供多个投资级别，向受害者展示更大的投资意味着更大的回报，让受害者相信他们已经找到了一种好的投资方式，并诱使他们投资真正的黄金和白银。

在某些情况下，这些网站多年来一直吸引投资者，他们经常发送虚假的投资报告，向受害者展示他们的“投资”是如何增长的。

但当受害者第一次尝试提取资金时，他们发现这笔钱要么丢失，要么无法提取。更糟糕的是，一些网站提示受害者支付“提款费”来提款，但当他们这样做时，他们发现他们仍然无法提款，并被骗取超额费用。

基于加密的投资骗局有多种变体。例如，一些诈骗者没有建立虚假网站，而是模仿建立真正的加密货币交易所的网站。

3.赠品诈骗

另一种更常见的诈骗形式是赠品诈骗。骗子冒充名人或知名加密货币投资者，以帮助小投资者为名进行诈骗。例如，骗子诱使受害者向他们发送加密货币，声称他们会增加一些以帮助投资者增加投资收益。

根据美国 FTC 的一份报告，冒充 Elon Musk 的骗子在过去六个月从加密货币投资者那里诈骗了超过 200 万美元。

4. 虚假工作机会

有些骗子不会说服你投资加密货币，而是声称为他们的受害者提供工作机会。

诈骗者在招聘网站上发布虚假招聘信息，声称招募投资者、在线销售、找到活着的加密货币矿工以帮助将现金转换为比特币等等。

接下来会发生什么。例如，有些人向求职者收取申请工作的费用，然后窃取您的个人资金，有时甚至窃取您的个人信息。还有一个退款骗局。骗子声称将受害者的现金兑换成加密货币，但提交订单后却说交易转换失败，要给受害者退款，以获取受害者的账户密码等。

5.ICO 骗局

首次代币发行 (ICO) 是一种推出加密货币的新方式，旨在从投资者那里筹集资金。看来这是一个进入加密货币底层的机会。与其他投资者相比，它有机会，但没有。

投资 ICO 总是有风险的加密货币诈骗手法，因为您无法预测新代币未来的表现，而一些 ICO 不仅有风险，而且完全具有欺骗性。

基于 ICO 的诈骗可大致分为两类。第一个是完整的伪造令牌。犯罪分子创造了一种看起来像新加密货币的山寨币，并大张旗鼓地发布和宣传它，但他们只是把投资者的钱收入囊中。

当时最臭名昭著的 ICO 骗局是 OneCoin。据 BBC 报道，该项目通过多层次营销销售模式销售虚拟货币，骗取全球投资者超过 40 亿欧元（近 50 亿美元）的巨额资金。

最近，美国证券交易委员会 (SEC) 关闭了一个价值 1500 万美元的 ICO，名为 PlexCoin，称其为“全面的在线骗局”。

第二种类型的 ICO 骗局是骗子拥有加密货币的实际 ICO。

像这样的骗子建立了一个虚假的网站或社交媒体帐户，并使用网络钓鱼电子邮件以虚假的“预售”优惠来引诱投资者，声称这是涉足新加密货币的早期机会，但实际上投资者正在发送直接给骗子钱。

这样的骗局不仅限于普通投资者。根据 Coindesk 的说法，2017 年，诈骗者对想要购买社交消息公司 Kik 推出的新数字代币的投资者进行了同样的网络钓鱼诈骗。短短40分钟，骗子就骗取了超过2000万美元。以太币。

据猫球科技投资风险部的工作人员介绍，投资者避免这些骗局的最佳方法是在投资前仔细研究ICO项目。检查 CoinDesk 等网站上的信息，看看它是否真的合规，并警惕电子邮件和社交媒体帖子。

为了更好地应对 ICO 骗局，避免投资者上当受骗，各国采取了不同的策略。在美国，SEC 提供了一些关于审查 ICO 项目时要考虑的问题，并有自己的模拟。 ICO 网站 HoweyCoins 用于向投资者宣传 ICO 欺诈；我国采取关闭ICO平台等政策措施，防止投资者上当受骗。

6.假加密钱包

由于加密货币不能保存在普通银行账户中，因此存储它们的唯一方法是加密货币钱包。

加密货币钱包可以是加密交易所提供的设备、软件或钱包服务，用于存储访问加密投资所需的数字密钥并为加密交易提供数字签名。

虽然上述钱包使用起来比较简单，但由于是在线在线钱包，一个主要风险是黑客攻击。当然，黑客一般不会攻击这些加密钱包，主要是因为太麻烦了。

因此，许多诈骗者（而不是黑客）在线或在移动应用商店发布假加密钱包。诈骗者持有这些假钱包的万能钥匙，他们可以操纵其中存储的任何数据和内容。

2017 年的比特币钱包黄金骗局就是一个很好的例子。当时，一名黑客说服 Bitcoin Gold 的创建者推广使用他们的网站和钱包，该网站的创建者随后窃取了超过 300 万美元的比特币和 20 万美元的其他货币。

避免此类骗局的一个好方法是使用具有良好记录的知名加密钱包服务。

但最安全的是不联网的“冷钱包”，当你需要交易时，将加密货币转入联网的“热钱包”。

7.SIM 卡诈骗

黑客获取投资者加密货币钱包的另一种方式是通过投资者电话劫持，这种骗局也称为 SIM 窃取、SIM 交换、SIM 劫持和电话移植。

SIM卡骗局的运作方式如下：首先，黑客将投资者的手机号码转移到新手机上，之后，他们可以使用手机冒充投资者并重置加密钱包的密码；然后，使用这个新密码访问钱包并从账户中转移加密货币。

而且由于加密货币交易无法逆转，如果财产被骗，就无法追回。

例如，在黑客使用他的移动帐户进入他的 Coinbase 帐户后，前科技公司首席执行官科迪·布朗在 15 分钟内损失了 8,000 美元的比特币。

如果您想防止 SIM 卡被盗，一种方法是为移动帐户设置唯一的 PIN 码和安全答案。

但是，黑客可以通过贿赂运营商的员工向他们提供客户的 PIN 码来解决问题。据 VICE 称，诈骗者只需 80 至 100 美元即可从客户支持人员和商店员工那里获取这些信息。

避免 SIM 卡诈骗的最佳方法是根本不将您的手机号码连接到您的加密钱包，使用身份验证应用程序（例如 Authy 或 Google Authenticator）而不是依靠 SMS 发送的验证码来对您进行身份验证的帐户。

当然，如果在设置帐户时提示您提供电话号码，固定电话或免费语音号码更可靠。

8.恶意软件

黑客入侵投资者账户的最后一种方式是在您的计算机上安装恶意软件。

恶意软件有多种形式，例如计算机病毒、间谍软件、勒索软件等。许多类型的恶意软件是专门为窃取加密货币而开发的，这些程序可以捕获投资者加密账户的登录凭据，窃取整个加密钱包，或者在投资者进行交易时访问该账户。

最新的加密窃取恶意软件应用程序之一是 WeSteal。根据 Palo Alto Networks 的说法，该恶意软件的工作原理是在剪贴板中搜索与比特币或以太坊钱包标识符匹配的模式，然后用它提供的新代码替换这些钱包 ID。每次您进行交易时，钱都会转入这个新的假钱包。

处理此类诈骗的方法是保护您的计算机免受恶意软件的侵害，例如使用防病毒程序和防火墙来阻止传入和传出数据。登录凭据也可以通过强密码或密码管理（例如 1password 软件）进行保护。

除了上述方法之外，你还可以使用虚拟专用网络来隐藏你的真实互联网连接。

如果您想要绝对安全，您可以保留一台单独的专用计算机，该计算机除了登录您的加密帐户外什么都不做。

如何发现加密货币诈骗

并非所有骗子都使用上述方法，有些骗子还使用伪装成政府机构或工作人员的老式骗局。

例如，假装是 IRS 或社会保障局等机构的雇员，给您打电话或发电子邮件以说服您欠政府的钱。据美国证券交易委员会称，许多人将钱存入比特币 ATM 机，将其兑换成比特币，然后用它来支付自称社会保障局的冒名顶替者。

其他时候加密货币诈骗手法，诈骗者依靠简单的老式骗局，例如声称泄露了有关您的信息、照片或视频，并威胁您要释放它们，除非您以加密货币支付诈骗款项。

这些骗局的唯一新颖之处在于，骗子要求受害者以加密货币（通常是比特币）付款，因为这种付款方式无法追踪且不可逆转。

猫球科技投资与风险部的人员认为，这一要求本身就是一个危险信号。任何坚持以比特币或任何其他加密货币付款的人，无论出于何种目的，几乎可以肯定是骗子。

加密货币骗局的预警信号与其他类型的金融骗局类似，它们的组织如下：

写在最后

如果您在加密投资过程中注意到这些情况，您应该保持警惕。不要盲目进行转账、支付等，至少在网上搜索一下相关的项目信息和资料。

随着投资人群对加密货币投资的兴趣逐渐增加，加密货币骗局也将增加。除了上面列出的诈骗之外，还可能出现新的形式，例如税收诈骗、公用事业诈骗等。

为了保护自己免受诈骗，猫球科技认为保持警惕的最好方法就是保持警惕。

首先了解尽可能多的现有骗局类型，然后在投资加密货币时，不要盲目，采取多方了解、在线研究等防范措施。

同时，猫球科技也认为，对于任何类型的投资，在投资之前，重要的是要研究公司、产品和做投资顾问。这些步骤对于加密投资具有双重重要性。