币圈“冻卡潮”真相及防范对策分析

.“冻卡潮”的说法是夸大其词

近日，据某币圈媒体报道，“6月4-5日，币圈大量人的银行卡被冻结”，被定义为新一轮“冻结卡潮”。

自媒体指出，冻结卡的核心原因是近期电信诈骗和资金盘被警方严厉查处，各种场外USDT交易成为“洗钱”重灾区涉及电信诈骗的资金和资金盘。其中，仅东莞警方一项行动就导致数千张银行卡被冻结。

随后，自媒体曝光了罕见的“反向冻结”事件：此前，只有在加密货币被卖出，收到“黑钱”后，卡才会被冻结。出现了“冻结买币押金”的反向冻结情况。

星空区块链的各项调查已经证实，“冻卡潮”与真正的“币圈”OTC交易基本无关。所有被“冻结卡”的账户都指向一个“跑分”字段。外贸社区。部分自称在主流交易平台被“冻结”的用户，其账户实际参与了一些具有“跑分”性质的场外USDT交易，导致账户被“污染”，最终被司法机构暂时冻结部。

所谓“跑分”炒币怎么避免银行卡冻结，并不是普通手机或电脑的性能基准，而是通过小额交易帮助犯罪分子“洗钱”的一种方式。“跑分”通常伪装成高收益的网络兼职，实则为赌场、资金盘、电信诈骗等黑钱提供洗钱通道。

传统的“跑分”方式是这样的：参与者向跑分匹配平台提供支付方式（支付宝、微信或银行卡），同时在平台上支付一定的保证金。在标杆平台上抢单后，参与者的支付账户将获得积分，平台将从参与者的保证金中扣除相应的款项，并给予参与者1%-2%的佣金。

随着加密货币尤其是稳定币USDT的兴起，迅速成为不法分子洗钱的新渠道，而USDT基准这种更为隐蔽的洗钱手段也越来越受到不法分子的“青睐”。一些不法分子利用一些根本不审查资金来源的“地下USDT交易社区”，以高额返利或高于市场汇率的价格将“黑钱”换成难以追查的USDT，从而完成“金钱交易”。洗钱”。”。

“跑分”的参与者在冒着各种风险，各种风控，被各级代理商剥削后，赚取一点佣金。而上游的都是黑灰色的产品，比如赌场、色情网站、网络诈骗等等。

然而，世界上没有免费的午餐。

“跑分”模式虽然“快钱”、“容易”，但由于涉及协助赌博、色情、诈骗等，极有可能构成洗钱罪。

传说中的“一天收几千块钱”的“跑者”，完全被高周转率刷屏了，但高周转意味着“翻车”的概率很高，轻则冻结资金账户，重则导致洗钱。诉讼。

没有冒犯，无需恐慌

除了因参与“跑分”而被冻结卡的情况外，一些主流平台偶尔出现的USDT售卖和“冻结卡”都是“小概率事件”。毕竟，“冻结账户”是司法强制措施。只有司法部门和部分行政执法机构有权冻结卡。银行、微信、支付宝等没有冻结卡的权力。

对于没有主观参与“洗钱”或“跑分”的用户来说，一旦被“冻卡”，最直接的原因就是不小心收到了“黑钱”。通常，司法机关一般只冻结与黑钱直接相关的账户，而“多级冻结”可能只发生在一些重大或典型案件中。

一旦遇到“冻结卡”，用户应尽快与开户银行联系，获取冻结机构信息。一般情况下，银行会及时将相关信息告知用户。获取相关冻结信息后，您可以通过互联网或各地市民服务热线获取相关司法部门和办案人员的联系方式。

此时，您必须与相关办案人员进行礼貌沟通，仔细说明您的情况，提交相关文件证明，并尽量了解哪些资金存在问题以及涉及的金额。如果案件冻结资金较多，涉案资金较少，完全可以协商扣留相当于涉案金额的资金，先解冻卡的剩余部分，由司法部门出具收据此时被扣留的资金。

一般情况下，如果能详细说明交易流程，并能匹配相关证明材料炒币怎么避免银行卡冻结，银行卡解冻成功是大概率事件。

值得一提的是，在我国现行法律框架下，比特币等虚拟货币的个人交易并未被法律明文禁止。2013年12月，中国人民银行等五部委发布的《关于防范比特币风险的通知》规定：在本质上，比特币是一种特定的虚拟商品，与货币不具有同等法律地位，不能它不应该被用作市场上的货币。

从法律上看，虽然我国不允许设立虚拟货币交易平台，但个人买卖比特币等“特定虚拟商品”并不违法。因此，只要是正常的数字资产买卖行为，都可以如实向司法部门说明情况，无需过分担心。

主流平台是更安全的选择

一般来说，火币、币安等大型交易平台都有严格的KYC认证体系。不法分子想通过这些大型正规平台完成“洗钱”，与银行洗钱一样难以逃避监管，基本相当于“自我注入”。

2019年4月，央视《法治在线》栏目曾报道过一起案件：洛阳某高校教师遭遇电信诈骗，涉案资金流向多个平台。在火币的积极协助下，洗钱案顺利破案。同时，据媒体报道，火币此前推出的“科技辅警频道”已帮助福建莆田、湖南长沙等地公安、检察、司法等部门开展区块链反欺诈、反欺诈等工作。洗钱工作。

2020年4月13日，火币安全团队发布了“Horizo​​ntal System”，这是一个链上资产流动监控和跟踪系统。系统实现对链上资产流动的主动跟踪、监控和事件关联分析等功能。对于可疑或恶意、暗网、混币服务等风险资产，可主动跟踪、自动处置流入平台，关联分析横向打击。并与相关监管机构联络。

从中可以看出，火币等大型交易所与相关司法部门有着具体的沟通合作渠道，在与相关部门在反洗钱、反恐融资等方面的合作方面做了大量工作。一般来说，在这些主流大型交易平台上遇到“黑钱”的概率极低。即使有情况，因为KYC、交易流程等信息比较齐全，所以最容易“澄清”问题。.

针对可能出现的“冻卡”问题，星区块链提出以下防范策略：

1、远离传销、增资、“跑分”等各种形式的违法活动，不顾小事。

2、保证专用卡专用，不使用个人重要银行卡交易虚拟资产。

3、选择火币等主流交易平台进行买卖。不要相信一些“黑稿”。如果您在火币、币安等主流交易平台进行OTC交易，您的卡将被冻结。其他缺乏风控的平台，风险只会越来越大。

4、尽量保留完整的交易记录，如银行流水、链上转账记录、平台订单记录等，以备不时之需。