实例科学 | 火币OTC银行卡被冻结怎么办

Huobi Prime最近很火，上期之后大家都很期待下期。 随着用户不断积极融入火币平台，流量增加的同时，各种问题也会暴露出来。 比如，一位老人在做场外交易时，银行卡被冻结了。

这次我会做一篇科普文章，主要说一下火币OTC银行卡被冻结的原因和解决方法。

首先，冻结主要分为银行冻结和司法冻结两种。

首先是冻结银行。

银行冻结主要包括：

部分国家和地区的银行不允许银行账户参与数字资产交易（例如，因为在转账时注明BTC、ETH、USDT等，导致被银行风控系统监控），所以当一个账户涉及数字资产交易，银行将冻结或暂停部分交易权限；

也有可能是该账户的行为触发了银行的反洗钱系统（如深夜大额转账、多人频繁交易、卡内长期无余额等）。

一般来说，银行不会直接冻结银行卡，只会限制你的非柜台业务或“只付不收”，即暂停你的部分交易权限。

方法：

直接联系您的开户银行，按银行要求提供您的相关信息（一般说明转账原因）即可。

预防方法：

首先，在与买家打交道时，提醒对方不要备注USDT、BTC等敏感词。

第二，不要只用一张银行卡，可以多准备几张，过段时间再换。

二是司法冻结。

司法冻结的逻辑因各国的司法程序而异。 但大致相同。

受骗后，受害人向警方报案，警方根据受害人资金流经的银行账号冻结了相关资金额度上的所有银行账户。 例如，受害人的钱被打到银行A账户，A打到银行B账户，B打到银行C账户，再延伸到D、E、F； 那么有可能A、B、C、D、E、F全部被冻结，B、C、D、E、F可能不知道资金的来源。

冻结一般并不意味着您在收到有关资金后会立即被冻结。 超过 1 个月的交易可能会被阻止。 不过一般来说，是因为前几天的一笔交易，被冻结了。

临时冻结的处理方法：

如果银行卡被司法冻结，需要通过开户银行或银行热线查询冻结期限。 冻在什么地方？ 这两条信息很重要，银行后台肯定会显示的。 最好得到这两条信息。

大部分司法冻结只是临时冻结以配合警方调查，两三个工作日内会自动解冻。 这个不用担心，过期了会自动解冻。 但是也要注意在截止日期之前转账，因为牵连的案件有可能不止一个地方有受害人，那么就可能被不止一个地方冻结，有可能再次冻结未来。 另外，这48、72小时也不是按时解冻，有的会耽误几个小时，甚至半天。

如果显示冻结半年。 一般来说，如果你直接收到了问题资金，或者距离问题资金来源比较近，可能会被冻结半年。 当然，由于各地司法机关处理方式不同，部分地区直接冻结半年。

如何冷冻半年：

尽快与当地警方联系，请警方提供您收到的是哪笔款项最近严打卖usdt银行卡被公安冻结，导致您受到牵连。 如果他们这样做，请提供当地警方要求的相关信息。 相关信息通常用于解释资金转移的原因。 因此，一般来说，包括您在一定时间内在火币OTC交易的订单记录（您可以登录火币OTC账户，点击右上角订单导出打印），冻结银行卡交易等。另外，如果警方需要您提供交易对方的个人信息，请联系OTC客服，按照客服提供的合法程序办理。

以上材料提供给警方时，他们会根据各地公安系统处理方式的不同，根据案件的不同，给予一定的反馈。 比如，有的会严格要求破案或撤案后才能解冻，有的只能冻结涉案资金，有的地方可以直接解冻。 如果你立案后警察不给直接解冻，你可以询问涉案资金。 如果涉案资金远小于被冻结资金，则可以申请解冻非涉案资金。 从法律意义上讲，如果您确实没有参与电信诈骗或洗钱，而是因为出售数字资产而被冻结，那么您应该是真正的涉案受害人，建议咨询相关律师。

一份真实的《关于解冻涉案资金账户的信访材料》供大家参考：

尊敬的北京市公安局领导：

你好！ 我是***，**年**月**生，浙江省宁波市人，身份证号33************22。

一。 事实：

2018年12月26日，我名下的一张银行卡被贵公安局农业银行冻结（卡号62*********75，账户余额**10000元）。 得知本人被冻结后，本人于2018年12月27日向公安部打拐中心的接案民警说明情况，并提供材料和信息。

我从你们公安局了解到，我的农行卡在我于2018年12月20日和12月25日收到张**的资金后被冻结。张**是我交易虚拟货币的交易对手。 我不认识对方，收了他的钱，因为我在网上卖了等值的虚拟货币USDT给他。

二。 交易记录及资金流向：

（这里是订单和手机流水截图）

三。 解冻原因及法律依据：

我和张先生之间，只有虚拟货币交易。 我们根本不认识他们。 我们不知道他们转给我们的钱就是涉案资金，我们就按市价卖出了虚拟货币。 另一边。 我们作为第三方收到的资金是善意合法取得的。 根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体适用法律若干问题的解释》法事[2011]7号第十条第二款规定善意财产，不得追回。 因此，涉案资金的所有权属于我们。

根据《公安机关办理刑事案件适用查封冻结措施的规定》第二十七条规定，涉案账户冻结的资金数额应当与涉案金额相当。 ，冻结资金不得超出涉案数额范围。 据张**本人介绍，他于2018年12月23日共收到3笔可疑资金，共计**万元，北京**派出所于2019年1月对其进行了为期一个月的盘查。抓捕侦查，目前张**本人已取保候审。 首先，我与张**的交易属于正常交易，不涉及刑事犯罪； 其次，2018年12月23日，我名下的农行卡没有收到张**的钱。 而且，我名下被冻结的农行卡资金总额为***元，远远超过所谓的涉案资金数额。 鉴于上述情况，本人认为本人名下被冻结的卡号、金额、时间超出了可接受的范围。

最后，为维护我的合法权益，请求贵公安局解冻我名下的中国农业银行账户及涉案资金共计70万元。 谢谢！

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2019 年 3 月 20 日

一份《用户个人银行卡解冻申诉书》供您参考：

尊敬的公安信访部门领导：

你好！ 我是***，出生于**月**日，浙江省宁波市人，身份证号33************22。

我名下的农行卡号62************75于2018年12月26日被冻结，冻结金额1万余元。 去浙江宁波庄市支行查询原因，银行回复说账户被司法冻结，冻结证件号为苏工（智）东财字****号，显示冻结机构为苏州市公安局，留下的电话是67825091，当时银行无法查到证件号码的具体内容。 拿到号码后拨通0512-67825091，电话语音却说我拨的是空号。 于是，我拨通了苏州114，拨通了苏州市公安局0512-65225661，经过苏州市公安局，拨通了苏州市反诈骗中心前台0512-61106110，然后拨通了苏州市公安局的电话。反诈骗中心0512-69866035相关人员，在简单说明了银行卡的被动事项后，对方告诉我，我的卡被北京公安局冻结了，建议我拨打010-67825091查询咨询。

拨通北京公安部前台电话后，我询问了公安部反诈骗中心民警的座机号码010-67825072。 得知该警员姓应后，与他多次电话沟通，得知冻结卡的原因是在火币平台交易USDT数字货币时，收到客户张某的可疑资金* *。 随后仔细查看了火币平台的订单，发现在2018年12月20日至25日期间，我和张飞跃共进行了5笔交易，总金额为***元。 附上订单截图和银行对账单。 在接下来的一个月里，我主动向应警官提交了信息，并提供了犯罪嫌疑人张**的微信号，并与犯罪嫌疑人张**保持联系，直至2019年1月16日失去联系。 . 失联的主要原因是他被北京**派出所要求协助调查一个月。 据张**介绍，之所以被立案调查，是因为他于2018年12月23日收到了三笔涉案资金，共计**万元。 从受害人信用卡中偷走的钱流入了他的账户。 目前，张女士已取保候审。

自从账户被冻结后，我一直在和应警官联系，询问银行卡的解冻事宜。 中途，我提出给受害人适当的经济补偿，提前解冻我的银行卡。 应警官也曾试图通过民生咨询提前解冻我，但直到2月27日，也就是我再次与**张取得联系的前一天，没有任何进展。 应警官主动微信联系我。 案件侦破结束，领导要求永久冻结所有涉案银行卡，但因为我积极配合警方破案，他说可以通过民生协商，前提是赔偿受害人5万元金，可以直接打到受害人账户，也可以他以出差名义来宁波帮我解决，并承诺冻结三天内基本放出。 当时我没有第一时间同意，因为我不了解案情，赔偿对象和赔偿数额也不明确。 在咨询了律师并与张飞跃沟通后，我认为通过民生协商赔偿5万元并非没有可能，但想了解案件的基本情况，想与被赔偿的受害人进行沟通和会面。 有律师见证。 当我再次联系应警官通过民事协商解冻银行卡时，他说需要跟进案件的进展，并向领导反馈我的申诉。 就这样等了2个星期，之后应警官一直以工作忙或者案件有新进展为由，回避通过民生协商解冻银行卡的事情。

民事协商不成后，我试图询问警员的地址或个人地址，但基于保密原则，警员未能回复。 为了尽快解冻我的银行卡和资金，我来到北京，先后走访了方庄派出所和北京市公安局，但没有任何突破和进展。 在好心律师的指导下，我来到了这里。 请公安部信访中心帮我核实一下为什么冻结文件的单位和实际办案的单位不同。 实际冻结人员的操作过程是否合法合规？ 我名下的农行卡被冻结的金额和时间是否超过法定时间？ 民生协商能否解冻银行卡？ 除了等待解冻，还有什么办法可以寻求解冻？

非常感谢公安部有这样一个窗口，可以倾听我们老百姓的小小诉求，谢谢！

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2019 年 3 月 20 日

以上案例仅供参考。 希望大家在各个平台进行交易时，谨慎管理好自己在平台上的线上资产和银行卡，做好充分的准备和合规意识最近严打卖usdt银行卡被公安冻结，以免错失更多更好的机会。