8年飙升超过500万次！数数比特币炮制的“坑”

继七部委暂停代币融资，暂停比特币中国交易后，在监管压力下，比特币风险层层暴露。由于普通投资者对比特币缺乏基本的了解，比特币被一些别有用心的人利用，炮制了一个又一个骗局。

比特币传销。2009 年问世的比特币在短短八年时间里飙升了超过 500 万次。比特币的持续炒作，让海内外不法分子抓住了人们快速致富的心态查处比特币非法挖矿，利用虚拟货币的概念炮制了各种传销。

2015年，香港一家比特币支付平台突然倒闭，涉案金额高达30亿港元。据该平台介绍，投资者可以用40万元购买比特币挖矿合约，每天赚取比特币，大约4个月可以收回，每年额外增加60万元。该网站还说服投资者介绍他人购买分包合同。比如主合约下有3个分合约，其中2个会分别给主合约提供20%和30%的红利，返还期提前15天左右。利润是典型的传销模式。在创新的幌子下，犯罪分子通过奖励将人们拉出来并下线。由于早期投资者支付的利息来自后期投资者的资金，一旦没有新投资者加入或主办方突然失去联系，

比特币矿工骗局。比特币的生产在专业圈被称为“挖矿”。挖矿设备的性能在一定程度上影响了获取比特币的效率，因此需要强大且昂贵的专用设备。此类诈骗案针对的是想购买“矿机的投资者”。通常情况下，投资者在订购设备时，需要先支付定金。但由于中国对比特币及其矿机的认知度较低，缺乏流通监管方面，出现了大量比特币“矿机”被售卖、中介收款后跑路、销路的卖家或诈骗案件。

比特币交易平台和相关软件诈骗。比特币相关的交易平台、软件和公司使用各种促销方式来吸引公众存入资金或比特币。一旦客户的存款达到一定水平，骗子就会直接转移客户的资金。以比特币钱包为例，比特币钱包是用来存放比特币的虚拟钱包，骗子利用一些知名且真实的钱包标识和名称来封装假钱包应用来欺骗用户，用户不小心下载了假钱包应用后，它存入的比特币将落入骗子的钱包。

此外，还有不法分子会通过模仿比特币搭建平台系统，操纵山寨币的生成和交易，吸引投资者买入，时机成熟后大量出售，给投资者造成巨大损失。

比特币网络钓鱼。网络钓鱼诈骗包括向客户发送电子邮件，通知他们已收到比特币，但要求他们通过电子邮件中的链接登录其比特币账户，从而使这些网络钓鱼诈骗者能够控制客户的账户。

用比特币洗钱。比特币和一些比特币交易平台已经成为转移被盗资金的重要平台。由于交易便捷、监管难度大，客观上帮助犯罪嫌疑人完成洗钱过程。2014年8月5日，黑龙江省绥化市某公司会计师董女士在QQ上被冒充公司财务长的骗子骗取1200万元。本案中，犯罪嫌疑人使用三张银行卡转移赃款。银行卡分别对应位于北京和济南的3家比特币公司的账户。嫌疑人用赃款购买了比特币，然后将比特币放入在海外注册的虚拟钱包中，然后前往澳门出售比特币。

使用比特币非法集资。代币发行融资是指融资主体通过代币的非法销售和流通，向投资者募集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”。随着ICO热度飙升，投资者范围不断扩大，炒作过度、哄抬物价、欺诈等问题逐渐暴露。此前查处比特币非法挖矿，七部委联合发布的《关于防范代币发行和融资风险的公告》中提到，ICO本质上是一种未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法销售代币票、非法发行证券、非法募集资金。、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

专家指出，投资比特币等虚拟货币更多是一种投机行为。由于缺乏实际交换价值，且自身价值不以“货币锚”为基础，容易受到监管政策变化的影响，容易被不法分子利用。投资者应增强风险防范意识和识别能力。“一定要擦亮眼睛，提高警惕，不要被所谓的‘快速致富’所诱惑。违法违规的相关线索要及时报告，合理选择合法的投资渠道。